Юридическая консультация, страница 2

Добрый день. В связи с превращением производства по делу в свете отсутствия состава админ. правонарушения (постановление суда март 2016г.), хотела бы узнать порядок возврата суммы уплаченного административного штрафа. Куда обращаться, что делать? Заранее благодарна. . Светлана

Необходимо обратиться в орган, на счет которого был перечислен штраф, с заявлением о возврате штрафа с приложением судебного акта. 

Как заставить родствеников приватизировать муниципальное жильё. Андрей

Заставить совершить сделку никого нельзя. Граждане совершают сделки своей волей и в своем интресе. Понуждение к совершению сделки не допускается.  Принуждение к совершению сделки или к отказу от ее совершения под угрозой применения насилия, уничтожения или повреждения чужого имущества, а равно распространения сведений, которые могут причинить существенный вред правам и законным интересам потерпевшего или его близких, при отсутствии признаков вымогательства - влечет уголовную ответственность по ст.179 УК РФ.

Здравствуйте. Я - пенсионерка. В комерческом банке у меня открыт счёт под 13% годовых. Счет действителен до 2018 года. Мне позвонили сотрудники банка и потребовали, чтобы я представила им справки, где я взяла деньги. В противном случае они мне грозят тем, что закроют мой счет. Должна ли я подтверждать работникам банка происхождение моего счета? Законны ли их требования и на основании какого закона они мне закроют счет?. Ольга

В соответствии с п. 1 ст. 834 ГК РФ по договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк) принимает поступившую от другой стороны (вкладчика) или для нее денежную сумму (вклад) и обязуется возвратить эту сумму и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, которые предусмотрены договором. В действующем законодательсттве РФ не предусмотрена обязанность вкладчика  доказывать законность происхождения денежных средств, размещенных вкладчиком в банке. Действия банка не являются законными.

Между тем, кредитные организации, в соответствии с нормами ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон N 115-ФЗ), относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами и иным имуществом, и в связи с этим обязаны соблюдать законодательство по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, представляются непосредственно в Росфинмониторинг (п. 4 ст. 6 Закона N 115-ФЗ, п. 1 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента РФ от 13.06.2012 N 808). Кроме того,  если операция вызывает  подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, банк не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких операций, обязан направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, подлежащим обязательному контролю (п. 3 ст. 7 Закона N 115-ФЗ). Сведения, которые представляет банк в Росфинмониторинг, определены пп. 4 п. 1 ст. 7 Закона N 115-ФЗ.