Отказ банка от исполнения распоряжения клиента

Ни Закон N 115-ФЗ, ни Положения Банка России от 02.03.2012 N 375-П не содержит безусловного права банка на отказ в выполнении распоряжения клиента только на том основании, что та или иная операция клиента имеет соответствующий код вида признака, указывающего не необычный характер сделки.
Установление вышеуказанных признаков, свидетельствующих о необычном характере сделки, направлено исключительно на то, чтобы дать кредитному учреждению ориентиры, которые при определенных обстоятельствах могут свидетельствовать о том, что организацией возможно осуществляется деятельность, противоречащую поступление денежных средств на счет клиента - юридического лица - резидента (получатель) от большого количества других резидентов со счетов, открытых в банках Российской Федерации, с последующим их списанием (транзитные операции).
При этом, иное толкование закона способно привести к тому, что любому субъекту предпринимательской деятельности должно быть отказано в банковском обслуживании.
Таким образом, суды пришли к выводу, что в рассматриваемом случае Банк, не реализовав предоставленные ему законом правомочия, применил по отношении к истцу (клиенту) самую крайнюю меру - отказ от исполнения распоряжения клиента, не оценив конкретных обстоятельств его соответствующих распоряжений.
Учитывая изложенное, суды правомерно пришли к выводу о том, что в нарушение вышеуказанных положений, Банк не предпринял каких-либо действий по запросу у истца (клиента) документов, касающихся проведения банковских операций, в осуществлении которых банком было отказано. Исковые требования к банку удовлетворены.