Сомнительные банковские операции

В качестве меры оперативного реагирования и воздействия на клиента, при наличии оснований полагать совершение операций, противоречащих указанному закону, банку предоставлены полномочия по запросу у клиента документов для идентификации клиента, представителей, выгодоприобретателей, документальному фиксированию сведений по операциям и предоставлению их в уполномоченный орган.
Условиями договора и закона была установлена обязанность клиента предоставлять Банку всю необходимую информацию при осуществлении контроля операций клиента по счету в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, при этом списание спорной комиссии было предусмотрено условиями договора банковского счета, согласованными с клиентом при заключении договора.
Сомнительные операции - это операции, осуществляемые клиентами кредитных организаций, имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей, которые могут проводиться для вывода капитала из страны, финансирования серого импорта, перевода денежных средств из безналичной в наличную форму и последующего ухода от налогообложения, а также для финансовой поддержки коррупции и других противозаконных целей (письмо Банка России от 04.09.2013 N 172-Т "О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора", приложение к Положению Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").